近期，因一家以“金銀島”為名業(yè)內(nèi)知名的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)平臺(tái)爆雷，牽出了九州證券近3億元資管產(chǎn)品違約事件。今年8月初，金銀島旗下P2B平臺(tái)金聯(lián)儲(chǔ)爆雷，涉及投資者3萬(wàn)多人、涉及資金超25億元。加上違約的資管計(jì)劃和在違約路上的資管計(jì)劃，涉及資金或達(dá)近40億元。
據(jù)朝陽(yáng)經(jīng)偵的反映，已對(duì)金聯(lián)儲(chǔ)立案?jìng)刹�，案由為集資詐騙，目前金銀島與金聯(lián)儲(chǔ)的十多個(gè)賬戶(hù)中，只有四五百萬(wàn)的資金。
據(jù)悉，違約問(wèn)題發(fā)生后，九州證券大股東——同創(chuàng)九鼎投資管理集團(tuán)股份有限公司(下稱(chēng)九鼎集團(tuán))提出了解決方案，但鑒于此方案對(duì)事件責(zé)任的認(rèn)定及補(bǔ)救措施誠(chéng)意的缺乏，至今未獲相關(guān)投資者認(rèn)可。
金銀島踩雷出逃
今年以來(lái)，A股市場(chǎng)不斷波動(dòng)調(diào)整，債市也籠罩在信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)酵的陰影中，不少機(jī)構(gòu)此前順風(fēng)順?biāo)臉I(yè)務(wù)都迎來(lái)沖擊，“踩雷”、虧損，成了機(jī)構(gòu)上半年不能回避的一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)。金銀島就是其中之一。
據(jù)了解，金銀島成立于2004年，平臺(tái)交易標(biāo)的覆蓋煤炭、石油、橡膠、塑料、礦石、鋼鐵、有色金屬等十幾個(gè)大宗商品種類(lèi)，擁有超過(guò)120多萬(wàn)家企業(yè)用戶(hù)。早期的金銀島以大宗商品交易為主營(yíng)，后期則介入供應(yīng)鏈金融，交易規(guī)模近600億元。
早在大宗商品交易平臺(tái)業(yè)務(wù)紅火的幾年間，金銀島業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展。與其他大宗商品交易平臺(tái)不同，其對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈的深耕也為后期各類(lèi)業(yè)務(wù)拓展帶來(lái)了便利。這當(dāng)然亦吸引了投資機(jī)構(gòu)的關(guān)注。
但隨著近年大宗商品市場(chǎng)不景氣，特別是煤炭受到去產(chǎn)能宏觀政策的影響，市場(chǎng)需求持續(xù)下滑，金銀島經(jīng)營(yíng)也跟著出現(xiàn)問(wèn)題。與此同時(shí)，近幾年金銀島又開(kāi)始涉足個(gè)人借貸業(yè)務(wù)，而這恰恰又是麻煩的開(kāi)始。資料顯示，只2016年金銀島的短期借款就從0.25億元猛增至11.79億元，勁增47倍。至2016年底，金銀島合計(jì)負(fù)債額已接近13億元。
雖然天眼查沒(méi)有顯示金銀島(北京)網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司對(duì)金聯(lián)儲(chǔ)有直接或間接投資，但知情人士透露，金聯(lián)儲(chǔ)與金銀島關(guān)系密切且被市場(chǎng)廣泛認(rèn)定為金銀島系成員。更為巧合的是，就在今年八月金聯(lián)儲(chǔ)爆雷的同時(shí)，金銀島實(shí)控人王宇宏“跑路”前往美國(guó)的消息也不徑而走。
今年8月初，金銀島實(shí)際控制的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)金聯(lián)儲(chǔ)爆雷，被警方立案?jìng)刹椤＝疸y島公司則同時(shí)人去樓空、業(yè)務(wù)停止運(yùn)營(yíng)，金銀島實(shí)際控制人王宏宇據(jù)受害投資人稱(chēng)已出走海外，即使金聯(lián)儲(chǔ)由恒豐銀行資金存管且是北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)創(chuàng)始會(huì)員。
截至6月底，金聯(lián)儲(chǔ)累計(jì)出借金額達(dá)到176.48億元，累計(jì)出借人數(shù)量超過(guò)48萬(wàn)，人均累計(jì)出借金額約3.68萬(wàn)元。金銀島通過(guò)深圳市金銀島眾商聯(lián)合科技有限公司持有P2P金聯(lián)儲(chǔ)90%的股權(quán)。
九鼎集團(tuán)遭追債
在此大背景下，資管產(chǎn)品的投資人及金聯(lián)儲(chǔ)的出借人四處追債，追討對(duì)象就包括九州證券的母公司九鼎集團(tuán)。
而此次九州證券涉及金銀島事件的資管產(chǎn)品共有兩款：一個(gè)是 “九州瀚海集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”一期，規(guī)模1.9億元，于2018年7月26日到期;此外還有一款二期產(chǎn)品，規(guī)模1億元，將于9月17日到期。兩款資管產(chǎn)品均為九州證券銷(xiāo)售發(fā)行，且最終資金流向均為金銀島。從目前情況來(lái)看，一期產(chǎn)品“九州瀚海集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”已事實(shí)違約，二期產(chǎn)品同樣難逃類(lèi)似命運(yùn)。
9月28日，網(wǎng)傳九鼎基金實(shí)際控制人吳強(qiáng)在離開(kāi)時(shí)遭遇大量投資者阻攔，后吳強(qiáng)所乘車(chē)輛強(qiáng)行離開(kāi)，多名投資者倒地。九鼎集團(tuán)創(chuàng)始合伙人黃曉捷回應(yīng)是因九州證券發(fā)行的金銀島產(chǎn)品引起，“個(gè)別人故意在吳強(qiáng)出門(mén)的時(shí)候阻攔，拉扯，影響正常工作，公司報(bào)警后，警察將違法者帶離，個(gè)別人故意倒在地上。”
據(jù)了解，九鼎集團(tuán)在2015年初入主天源證券并更名為九州證券，目前九鼎持有后者89.02%股權(quán)，另一家股東中石化持有10.98%。九州證券兩個(gè)資管計(jì)劃的債權(quán)人之所以向九鼎集團(tuán)追討，是因?yàn)樽鳛榻^對(duì)控股母公司的九鼎曾口頭承諾對(duì)九州證券這2.9億債務(wù)分三期進(jìn)行兜底。不過(guò)今年的資管新規(guī)嚴(yán)格規(guī)定禁止剛性?xún)陡叮胁磺宄哦σ院畏N方式兌現(xiàn)。
在相關(guān)產(chǎn)品出現(xiàn)違約后，九州證券曾提出對(duì)債務(wù)實(shí)行“債轉(zhuǎn)股”的解決方案，被投資者否決。最新的解決方案是，“九州瀚海集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”一期和二期由九州證券大股東九鼎集團(tuán)分三年按10%、30%、60%的比例完成兌付，這一方案同樣未獲投資者認(rèn)可，履約時(shí)間長(zhǎng)、首償比例過(guò)低、缺乏保障是投資者目前普遍擔(dān)心的問(wèn)題。
但值得注意的是，九鼎集團(tuán)已打算撤離九州證券。今年初其百億定增融資方案失利后，又迅速與國(guó)企山東高速集團(tuán)達(dá)成協(xié)議，后者計(jì)劃入股并逐步成為九州證券的實(shí)際控制人。市場(chǎng)傳聞山東高速為獲得九州證券牌照將出資百億以上。
證監(jiān)會(huì)發(fā)警告
九鼎集團(tuán)由證監(jiān)會(huì)年輕官員出身的吳剛聯(lián)合吳強(qiáng)、黃曉捷等創(chuàng)辦，至今成立已逾十年。九鼎以pre-IPO的PE投資為主，風(fēng)格以激進(jìn)、兇悍著稱(chēng)。
目前九鼎集團(tuán)持有證券(九州證券)、保險(xiǎn)(富通保險(xiǎn))、私募(九鼎投資)以及基金、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、互聯(lián)網(wǎng)金融等金融牌照。其中九鼎集團(tuán)通過(guò)全資收購(gòu)江西中江集團(tuán)在2015年底入主上市公司中江地產(chǎn)，后將PE主業(yè)注入上市公司并更名為九鼎投資(600053.SH)。除此之外，九鼎通過(guò)投資的公司上市還持有大量上市公司股權(quán)。
此次金銀島資金鏈危機(jī)，除了九州證券，還有多家金融機(jī)構(gòu)踩雷。踩雷機(jī)構(gòu)包括國(guó)投瑞銀資本、圓融通資管、上海財(cái)通資管等多個(gè)金融機(jī)構(gòu)。
如今，隨著監(jiān)管層對(duì)民營(yíng)金控加強(qiáng)監(jiān)管，特別是嚴(yán)查體外私募輸血，九鼎的激進(jìn)擴(kuò)張之路也走到了盡頭。今年三月，九鼎集團(tuán)遭到證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查之后，九鼎全面收縮的態(tài)勢(shì)已經(jīng)非常明顯，包括計(jì)劃全面轉(zhuǎn)讓九州證券的股權(quán)在內(nèi)，九鼎正在快速清理旗下股權(quán)資產(chǎn)。
更糟糕的可能還是監(jiān)管層的態(tài)度。就在9月底，九鼎集團(tuán)披露收到了證監(jiān)會(huì)的警示函，對(duì)其部分表外私募沒(méi)有并表的做法提出了警告。此前媒體報(bào)道稱(chēng)，監(jiān)管層調(diào)查九鼎的原因之一正是其利用表外私募循環(huán)輸血。
而九鼎的現(xiàn)狀，正是2018年民營(yíng)金控的一個(gè)縮影。
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