廣州大學一名法學教授因電話詐騙被騙走230多萬元，警方努力追回170萬元；廣州市白云區市民楊某被一來自“刑偵支隊長”的電話欺騙，被騙轉賬51萬元；廣州市海珠區市民劉某在電話中被一位“電信局工作人員”欺騙，損失24.3萬元……
20多天來，廣州警方共打掉電話詐騙團伙8個，抓獲犯罪嫌疑人48人，初步破獲電話詐騙案件54宗，涉案金額逾千萬元，電話詐騙犯罪的嚴重性由此可見一斑。
廣州市公安局刑警支隊向記者透露，電話詐騙犯罪已經形成一條完整的犯罪產業鏈，近日廣州海珠、荔灣、白云三區公安分局分別打掉的3個電信詐騙團伙就分屬電話詐騙中的“辦證組”“語音組”和“提款組”，這一案例恰好揭示當前電話詐騙犯罪中買證辦卡、語音騙錢、異地提款的“三部曲”。
那么如何能有效地防范電話詐騙？公安機關提示，只要市民群眾牢記“國家機關均無安全賬號”及“政法部門從無電話辦案”這兩大原則，以后在接到類似所謂電話欠費、“洗黑錢”等電話時，就不會上當受騙。
電話詐騙第一步：買證辦卡非法牟利
廣州市荔灣區公安分局打掉的團伙是電話詐騙中的“辦證組”：通過收購身份證，持證辦理銀行卡再通過互聯網販賣，給犯罪分子用于轉移詐騙所得的銀行資金。
今年10月13日，家住荔灣區的女事主廖某報案稱，有人冒充電信部門和花都區警方打電話到其家中，稱其賬戶涉及“洗黑錢”，要她將賬戶內的錢款匯到指定賬戶，并在證實其“清白”后2小時后退還。廖某信以為真，向對方指定的兩個賬戶共轉款1.8萬元。轉賬后廖某向花都警方詢問退款事宜，方知被騙。
今年11月上旬，荔灣區公安分局在廣東省客運站和白云區抓獲蔡某雄、鐘某生等8名犯罪嫌疑人，繳獲用于電話詐騙作案和網上販賣給詐騙嫌疑人的普通銀行卡155張以及網銀卡30張、用于到銀行開卡的各類身份證138張。
警方查明，犯罪嫌疑人紀某與妻子曾某，從東莞買入偽造或遺失的身份證后用于開銀行卡，以“銀行卡”為戶名在網上販賣給電話詐騙分子進行作案，每張普通銀行卡售賣100元，每張網銀卡售賣350元。犯罪嫌疑人蔡某雄、鐘某生等人通過向紀某購買銀行卡后，通過電話詐騙女事主廖某。
廣州市公安局刑警支隊隊長崔然告訴記者，有些犯罪分子專門收購丟失的身份證，在農村100元就可以買到一張。廣州公安機關曾經發現，福建有幾個 16歲的少年因沒錢上網，就把身份證賣給犯罪分子去辦卡。“但是我們往往無法追究這些賣證者的法律責任，他們會說自己沒有欺騙別人的動機，拿證給別人辦卡也是受騙上當。”
崔然說，現在銀行為了拉更多客戶，有身份證的話開戶很方便，一個證可以在不同銀行開十幾個賬戶。“而且電話詐騙的犯罪特點在于異地詐騙或者說非接觸性犯罪，在廣州騙人，開戶行肯定不在廣州，所以警方辦案一是被動，二是出差抓人成本較高。”
警方提示，市民群眾不要貪圖小利，將身份證提供給他人開卡，否則被犯罪分子用來開卡詐騙，將被公安機關追究責任。市民群眾如丟失身份證件，應及時通知銀行、電信等有關部門，避免身份證被用于非法用途。
電話詐騙第二步：語音騙錢進“安全賬戶”
廣州市白云區公安分局打掉的團伙是電話詐騙中的“語音組”：通過打電話騙事主向所謂“安全賬戶”匯錢。這是電話詐騙成功與否最關鍵的一環。
今年10月14日，廣州市民楊某在其位于白云區新南二路的住處接到一電話，對方自稱是某市的刑偵支隊長，稱事主家中電話欠費2589元，為了保護其賬號，要求其將全部賬號內的現金轉到指定的銀行賬戶內。楊某按要求分兩次共轉了51萬元給對方，后發覺被騙。
11月6日，白云區公安分局經過調查取證及循線伏擊，在東莞市黃江鎮抓獲電話詐騙犯罪嫌疑人7名，繳獲撥打網絡電話設備2套、手提電腦4臺、電話機8臺、涉案銀行卡以及贓款、贓物一批，端掉一個電話詐騙“語音組”的窩點，搗毀一個以境外人員為首的電話詐騙團伙，偵破系列電話詐騙案件20多宗。
廣州市公安局新聞辦提供的資料顯示，近期電話詐騙犯罪分子冒充單位的范圍更加廣泛、冒充的理由更加繁多。以前此類詐騙主要冒充公安和銀行人員，但近期公、檢、法、銀行、電信、郵政等部門都被冒充。詐騙分子編造各種理由的最終目的是要求事主轉賬至“安全賬戶”。
崔然告訴記者，不少電話詐騙犯罪分子都經過專門培訓，語音模仿能力很強，而且具有一定技術水平，甚至能模擬某些公安機關的電話，比如“020－110”。“但實際上，公安機關乃至整個公檢法系統都絕對不會用電話來辦案，我們去辦案至少要有介紹信和警官證。”
警方提示，無論電信、銀行還是公檢法等國家機關，都不會設置所謂銀行“安全賬號 ”，并通過電話要市民群眾將自己的財產轉移到這些“安全賬號”中。公檢法機關在辦案中涉及資金方面，一定會開具有關法律手續并向市民群眾出示。市民群眾在接到類似電話欠費、“洗黑錢”等電話時，一定要鎮定思考，不要聽由對方擺布，并不要泄露自己的個人信息。
電話詐騙第三步：異地取款遠走高飛
海珠區公安分局打掉的團伙是電話詐騙中的“提款組”，在多間銀行自動提款機提取所謂“安全賬戶”內的款項。
今年8月31日，廣州市民劉某在海珠區江南大道中的家中接到自稱是電信局工作人員的電話，稱其電話欠費、身份資料已外泄、有人用其銀行戶口進行犯罪，要求劉某將資金轉到“安全賬戶”。劉某信以為真，按照該電話的提示，在銀行將24.3萬元人民幣轉到對方提供的賬戶，后發現被騙。
海珠區公安分局接報后查明事主賬戶資金流向情況，確認嫌疑人是在東莞虎門各大銀行的自動提款機將事主轉入的資金分流后取走。11月5日，海珠區公安分局在東莞抓獲5名電話詐騙嫌疑人，繳獲贓款人民幣37萬元、美金1700元及作案工具電腦、手機一批，并查明這5名犯罪嫌疑人專門在東莞虎門多間銀行自動提款機提取所謂“安全賬戶”內的款項。
崔然對記者說，現在銀行網點很多，犯罪分子早有預謀，早就辦理多個賬戶，一旦事主將錢打進銀行賬號，犯罪分子就同時用幾十個卡把錢提走，等事主報案再進行凍結已經來不及了。“而且，銀行工作人員下班之后就沒法當天凍結賬戶，涉及跨行或者民間銀行的話，辦理相關手續就更加繁瑣。”
廣州市公安局新聞辦透露，廣州警方和金融機關一直采取各種方式展開宣傳防范工作，提高市民群眾的安全防范意識和防騙能力，而銀行也采取了很積極的配合態度，但還是無法防止部分民眾上當受騙。崔然告訴記者，許多銀行保安發現老太太、女同志在大筆轉賬，都會提醒防止詐騙，“有幾個事主曾經受到提醒，但她們太過相信電話里的‘公安機關’了，對保安說‘你不要管我的事情’，還是把錢劃出去了。聽起來像笑話，但卻是事實。”
廣州警方負責人表示，在公安機關的有力打擊下，11月以來廣州電話欠費詐騙警情環比下降14.8%。但電話詐騙犯罪分子不斷變換詐騙手法，仍使部分市民群眾上當受騙，大額電話欠費詐騙案件時有發生。希望廣大市民群眾提高防范電話詐騙的意識和能力，發現電話詐騙等違法犯罪線索，能夠及時向公安機關報警報案，協助公安機關進行打擊和查處，有力遏制這類犯罪。
