3月底，北京市農(nóng)村商業(yè)銀行爆出被騙貸4.6億元的驚人案件。最新消息顯示，北京農(nóng)商行商務(wù)中心區(qū)支行行長(zhǎng)田軍等8位負(fù)責(zé)人涉嫌勾結(jié)騙貸，目前已被司法機(jī)關(guān)調(diào)查。為貸款提供擔(dān)保的北京華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司法定代表人安冬及實(shí)際控制人胡某亦被司法機(jī)關(guān)調(diào)查并采取強(qiáng)制措施。
記者昨天聯(lián)系到北京市公安局刑警隊(duì)，相關(guān)人士證實(shí)已經(jīng)成立了專(zhuān)案組調(diào)查此事。北京農(nóng)商行商務(wù)中心支行辦公室的工作人員表示，行里幾個(gè)主要負(fù)責(zé)人最近都沒(méi)來(lái)上班，具體情況他也不清楚。
該起案件事始于去年4月，起初是擔(dān)保公司有關(guān)人員出具假材料，辦理假按揭獲得資金后打入公司賬戶(hù)。銀行信貸管理系統(tǒng)升級(jí)后，為了隱瞞和銷(xiāo)賬虛假的個(gè)貸，擔(dān)保公司又以此前的公司客戶(hù)的名義提供假財(cái)務(wù)報(bào)表、假公章等向銀行申請(qǐng)對(duì)公貸款，前后共套取4.6億銀行資金。
2009年2月底，北京市公安局刑警隊(duì)成立了專(zhuān)案組調(diào)查此事。初步調(diào)查結(jié)果顯示，巨額騙貸案系銀行工作人員和擔(dān)保公司人員勾結(jié)所為。調(diào)查組已經(jīng)凍結(jié)200多個(gè)涉案的虛假賬戶(hù)，總計(jì)被騙貸的金額約為4.6億元，目前查明的經(jīng)濟(jì)損失已超億元。
清華大學(xué)經(jīng)管學(xué)院教授張?zhí)諅ケ硎荆_貸數(shù)額如此之高，單靠一位行長(zhǎng)參與是行不通的，這應(yīng)該是一起行長(zhǎng)之間合謀的“窩案”，暴露了北京農(nóng)商行的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的缺陷。他表示，針對(duì)這個(gè)問(wèn)題，很多銀行都采取了人事輪換制，對(duì)銀行行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)等重要人員進(jìn)行不定期的輪崗。