中新網(wǎng)杭州9月6日電(趙曄嬌 吳顯 有劍)短短一年內(nèi)，湖南籍匡某兩兄弟利用異地POS機(jī)在浙江省杭州市虛構(gòu)交易，為他人進(jìn)行信用卡非法套現(xiàn)，涉案金額超過1億人民幣。根據(jù)警方從銀聯(lián)獲取的數(shù)據(jù)顯示，2009年8月至2010年7月27日，匡某兩兄弟利用信用卡非法套現(xiàn)，從中收取0.6%-1.5%的手續(xù)費(fèi)，就獲利100萬(wàn)元以上。目前，匡某兩兄弟以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪已被杭州市拱墅警方執(zhí)行逮捕，警方同時(shí)查獲用于非法套現(xiàn)的POS機(jī)四臺(tái)、大量用于非法套現(xiàn)的銀行信用卡，以及大量銀行小票。
經(jīng)審查，匡某，男，23歲，湖南永興縣人，2003年到杭州打工， 2009年4月左右，他被招聘進(jìn)入一家科技公司，主要從事POS機(jī)的安裝技術(shù)服務(wù)工作(銀行一般將POS機(jī)的安裝技術(shù)服務(wù)等相關(guān)工作外包給一些公司)。由于工作性質(zhì)，匡某接觸到了POS機(jī)，慢慢了解到了一些人利用POS機(jī)生財(cái)?shù)钠T。
“當(dāng)時(shí)，許多人都利用申請(qǐng)銀行POS機(jī)為他人套現(xiàn)賺取手續(xù)費(fèi)，由于收取的費(fèi)用比銀行更低、更方便，深受許多急需用錢者的歡迎。我在該公司干了四五個(gè)月后，漸漸地摸到了門頭，在湖南郴州租了個(gè)店面申領(lǐng)了工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并向湖南郴州多個(gè)銀行申領(lǐng)了POS機(jī)業(yè)務(wù)，之后將POS機(jī)拿到杭州進(jìn)行使用，賺取手續(xù)費(fèi)。” 匡某交代道。
記者了解到，根據(jù)銀行規(guī)定和POS機(jī)參數(shù)設(shè)定，匡某在湖南郴州申領(lǐng)取得的POS機(jī)是不能在異地使用的。為達(dá)到異地使用的的目的，匡某又通過網(wǎng)絡(luò)QQ群找到黑客，利用黑客提供的POS解碼器人為修改POS機(jī)的通訊模式，通過撥號(hào)器轉(zhuǎn)接，使異地發(fā)送的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換為與銀行綁定的固定電話數(shù)據(jù)，達(dá)到POS機(jī)漫游的目的。
據(jù)匡某交代，一開始他由于關(guān)系網(wǎng)不多，主要與其他人聯(lián)營(yíng)，由匡某提供POS機(jī)，每月獲得定額的費(fèi)用。2009年年底，隨著“生意”好轉(zhuǎn)，匡某從公司辭職，拉上自己的弟弟，租用辦公場(chǎng)地進(jìn)行單干。“我們主要是通過POS機(jī)套現(xiàn)論壇、個(gè)人中介、發(fā)放名片等方法打廣告聯(lián)絡(luò)業(yè)務(wù)。期間，因?yàn)轱L(fēng)聲不斷吃緊，我們?cè)诤脦讉�(gè)地方租用過辦公場(chǎng)地。” 匡某說。(完)