▲融厚基金岐源系統(tǒng)全體高管在三亞活動上舉杯。(南方周末記者王偉凱/圖)

　　舶來品身份、資產(chǎn)證券化概念、一線明星站臺、海內(nèi)外轟趴，中券資本展示了一套移動互聯(lián)網(wǎng)時代如何摟錢摟人的新玩法。

　　一些投資者選擇了報警，目前多地警方已經(jīng)立案偵查,有的地方已開始對相關(guān)人員進行抓捕。

　　這家金融公司請來站臺的明星陣容，可謂豪華：2017年1月18日，這家公司在澳門的感恩晚會上，成龍、費玉清、韓紅、容祖兒等一線明星登臺獻藝。

　　這是一家自稱來自美國的公司，中文名字是“中券資本集團”，英文名為Capital Clearance Group，簡稱CCG。它的官網(wǎng)顯示，公司總部位于美國懷俄明州，專門從事“資產(chǎn)證券化”，成立于2008年2月，在阿根廷、拉脫維亞、柬埔寨等地擁有分部。

　　該公司CEO邁克爾·阿什利等三位外籍高管履歷顯赫，但在互聯(lián)網(wǎng)上卻查不到三人的蛛絲馬跡。而其中兩位的相貌，倒是與一部中文電視劇的外籍龍?zhí)籽輪T相似。

　　據(jù)多位中券資本的會員介紹，2015年年底，兩個中國人——王思禹和郭建——將中券資本引入中國。憑著每周提現(xiàn)、6個月回本、11個月翻倍的高投資回報率，迅速吸引來自全國的投資者加盟。中券資本稱，其在亞太地區(qū)(主要是中國)有70萬會員。這一“成績”，部分得益于其力推的“動態(tài)投資”方式——這種方式與傳銷中的發(fā)展下線“拉人頭”類似。

　　在網(wǎng)上，對中券集資詐騙的質(zhì)疑越來越多，知乎網(wǎng)、野馬財經(jīng)等平臺或自媒體也發(fā)表了對其的打假調(diào)查。多位中券會員告訴南方周末記者，王思禹還曾帶著他們做過一段時間的“維卡幣”——這個項目是多地警方過去兩年重點打擊的金融詐騙項目。

　　火爆一年后，從2016年12月份開始，越來越多的投資者發(fā)現(xiàn)，自己投進去的錢無法提現(xiàn)。一些投資者選擇了報警。根據(jù)他們提供的報案回執(zhí)單，黑龍江、內(nèi)蒙古、廣東等多地公安已經(jīng)受理該案，案由多是非法吸取公眾存款、集資詐騙等。其中，內(nèi)蒙古呼倫貝爾公安局扎蘭屯分局的辦案人員向南方周末記者確認，該案已在偵辦。廣東省梅州市梅縣公安局的內(nèi)部人士也向南方周末記者表示，正在對該案的相關(guān)人員進行抓捕。

　　而眼下，中券資本一方面以上市為名，凍結(jié)了交易和提現(xiàn)功能;同時另起爐灶，開啟新的投資項目。不少中券資本的會員重燃希望，投身于新項目中，幻想著撈一筆后再退出。

　　▲中券資本的三個外籍高管。(資料圖/圖)

　　1 資產(chǎn)證券化標簽

　　新人進入時都會被告知，要想賺大錢，就要做動態(tài)投資。

　　2016年8月，來自黑龍江綏化市的吳桐接觸到中券資本時，覺得這是一個“高大上的互聯(lián)網(wǎng)金融項目”。

　　拉她入伙的會員發(fā)來長達55頁的宣傳PPT，里面是“信貸資產(chǎn)證券化”“現(xiàn)金資產(chǎn)證券化”、“證券拍賣”、“證券分”等金融術(shù)語。同時發(fā)來的還有微信公號、頭條號等自媒體平臺上中券資本的“招商信息”和有關(guān)的“新聞報道”。

　　“資產(chǎn)證券化”是中券資本主打的概念，但南方周末記者接觸的多位中券會員甚至“高管”都對這個概念并不了解。他們只知道，成為會員后，公司的投資高手用會員的錢去購買優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，資產(chǎn)升值后會員獲得分紅。

　　沒有過多猶豫，吳桐就購買了中券的一款產(chǎn)品，并成為其會員。會員賬號里有她的“售券分”、“購券分”、“普通證券”、“中券特殊證券”等信息。

　　根據(jù)中券資本的介紹，從2008年成立至今，它已推出“戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)增長證券”、“農(nóng)業(yè)優(yōu)勢組合資產(chǎn)證券”、“新興市場機會資本證券”、“中等期信債證券”、“美國庫券中期證券”五款產(chǎn)品。2016年，第六款證券產(chǎn)品“綜合資產(chǎn)證券”隆重推出，中國的中券會員所能購買的也正是這款產(chǎn)品，它又分為C800、C2500、C8000、C25000四個品種。

　　不同的品種有著不同的售價。比如，C800這款產(chǎn)品的時價是6000元，只要購買這款產(chǎn)品，系統(tǒng)會自動加2.5倍的杠桿，使C800的價值高達15000元。系統(tǒng)還規(guī)定，每款證券產(chǎn)品每月至少上漲0.05美元，因此C800的周收益率是2.5%，C25000是4%，25周(半年)即可回本，52周(一年)的收益高達207.1%。

　　“我們都不知道這些利潤是怎么算出來，只知道每周會有相應(yīng)的利潤拿。”吳桐總共投入了十三萬多購買了幾款產(chǎn)品的組合套餐。剛開始，每周可以按時提現(xiàn)賬戶里的“證券分”。

　　不過，靜態(tài)收益的回本速度慢，比如C800要等上一年，想要快速回本，就要靠拉新會員加入獲得動態(tài)獎勵。多位中券會員告訴南方周末記者，新人進入時都會被告知，要想賺大錢，就要做動態(tài)投資。

　　動態(tài)投資獎勵分為三部分——直推獎、雙軌碰對獎、代數(shù)獎，直推獎指發(fā)展一個會員可得10%的提成;碰對獎和代數(shù)獎是指你的會員再發(fā)展會員時，你可以獲得5%到15%不等的提成。會員越多，提成也呈幾何倍數(shù)增長。

　　在會員們的朋友圈里，經(jīng)常會流傳某會員一月內(nèi)發(fā)展了幾百名會員，使其月入50萬的財富故事。

　　無論是靜態(tài)投資還是動態(tài)投資，會員所賺到的證券分都會被鼓勵再“復(fù)投”進去，而不是提現(xiàn)，復(fù)投的證券分會有額外的獎勵。

　　一位發(fā)展了一百二十多名會員的中券區(qū)域“領(lǐng)導(dǎo)”向南方周末記者展示，他以4萬元投入，做了半年多時間，通過發(fā)展會員和不斷復(fù)投，積累下了70萬“證券分”。

　　2 舶來品身份

　　為了維持營業(yè)執(zhí)照的存續(xù)狀態(tài)，中券資本(CCG)每年只繳納50美元的稅費。

　　令吳桐等人覺得“高大上”的，還有中券資本光鮮的舶來身份。

　　根據(jù)中券資本官網(wǎng)的介紹，它是一家注冊在美國的有限責任公司(Limited Liability Company，簡稱LLC)，總部位于美國懷俄明州，在阿根廷、柬埔寨、拉脫維亞、克羅地亞、紐約等多地擁有分部。

　　南方周末記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，中券資本在美國總部的地址，與一家名為Wyoming Corporate Service inc(以下簡稱WCS)的公司地址相同。懷俄明州政府門戶網(wǎng)站企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫官網(wǎng)(https：//wyobiz.wy.gov)的信息顯示，CCG正是由WCS于2008年注冊成立的。

　　2011年，路透社曾有一篇報道揭露WCS“是一家專門從事兜售殼公司(shell)的公司”。文章稱，WCS所在的城市Cheyenne僅有6萬人口，卻注冊了2000家公司。其中，WCS大老板的名下就有41家公司，而其下屬的一家分公司又注冊了248家公司。

　　南方周末記者在WCS官網(wǎng)上查詢到，這家公司目前依然在售賣殼公司。根據(jù)WCS官網(wǎng)的報價表，在中券資本成立的2008年2月，其LLC殼公司售價約4000美元。

　　與此同時，WCS還為殼公司提供電話接線服務(wù)，機器自動接線服務(wù)的收費標準是每年250美元，人工接線的收費標準是每年800美元。南方周末記者多次撥打中券資本在其官網(wǎng)上留下的總部電話，均是機器接線應(yīng)答。

　　中券官網(wǎng)還稱，2016年其在全球的資產(chǎn)價值高達20億美元。但南方周末記者查詢懷俄明州企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫中的中券資本(CCG)歷年財務(wù)報表時發(fā)現(xiàn)，為了維持營業(yè)執(zhí)照的存續(xù)狀態(tài)，CCG每年只繳納50美元的稅費。

　　中券官網(wǎng)介紹稱，其創(chuàng)始人兼CEO邁克爾·阿什利(Michael Ashley)畢業(yè)于“倫敦商學院”;首席市場官菲利普·約翰遜(Philip Johnson)曾在意大利“裕信銀行”擔任首席市場官;首席投資官史蒂夫·帕克(Steve Parker)是在華爾街有超過10年理財和資產(chǎn)管理經(jīng)驗的投資銀行家。

　　南方周末記者委托一位倫敦商學院校友查詢其“愿意公開的校友名錄”，搜索結(jié)果顯示，并無邁克爾·阿什利其人。谷歌搜索結(jié)果顯示，一位英國商人與其同名，但兩人照片明顯不匹配。

　　用上述三人的英文名在互聯(lián)網(wǎng)上搜索到的照片，均與中券官網(wǎng)的照片不符，且搜索不到任何與上述履歷相關(guān)的人物信息。

　　有中券會員發(fā)現(xiàn)，宣傳資料中邁克爾·阿什利和史蒂夫·帕克的照片和視頻，與電視劇《東方戰(zhàn)場》中的兩位外籍演員，相貌高度吻合。與阿什利相符的演員在第21集出現(xiàn)一次，角色是震旦大學校長，只有一句臺詞;與帕克相似的演員則在第1集出現(xiàn)，角色是美國國務(wù)院遠東局局長霍恩·貝克，有四句臺詞。但南方周末記者未能聯(lián)系到上述兩位龍?zhí)籽輪T。

　　此外，作為一家美國證券市場的經(jīng)紀公司，中券資本須獲得美國證券交易委員會(SEC)的資質(zhì)認證，但南方周末記者在SEC官網(wǎng)上并未查到該公司的任何信息，查詢結(jié)果為“沒有匹配的公司”(No matching companies)。

　　但在大洋彼岸，中國的會員們更愿意相信中券資本真的具有雄厚實力。這在很大程度上，歸功于其豪華海外派對的造勢。

　　2016年以來，中券資本曾在日本、泰國、馬六甲、澳門舉辦了四次豪華大活動，分別舉行于2016年5月16日、6月18日、9月18日和2017年1月18日。參會的會員多則千人，少則五六百人，其中前三次活動的視頻在主流視頻網(wǎng)站上還可以搜到。每次活動，邁克爾·阿什利等三位CCG高管都會參加，引得會員們爭先恐后追著合影。

　　2016年6月18日在泰國芭提雅舉行的活動視頻里，上述三位CCG高管和一位CCG大中華區(qū)的女高管乘直升機空降會場，身著泰式盛裝，雙手合十，以泰式禮向會員們頷首致意，身邊是一圈保鏢，場面感極強。

　　2016年9月18日在馬六甲皇京港的“中券巨星歡慶晚宴”上，到場嘉賓有黎明、茜拉、鳥叔、吳大維和李湘。2017年1月18日在澳門的晚宴上，主持人是央視名嘴撒貝寧，韓紅、容祖兒、李克勤等歌星登臺獻唱，邁克爾·阿什利與功夫巨星成龍相談甚歡。

　　每場活動之后，是中券資本士氣最盛的時刻，會員們的朋友圈會被周入百萬的財富神話和報單潮刷屏。中券資本一位高管向南方周末記者直言，2016年6月18日和9月18日這兩場活動，對于中券的迅速發(fā)展至關(guān)重要。

　　多位分布在全國各地的中券會員告訴南方周末記者，每隔十天半個月，中券資本還會在鄭州、西安、上海、廣州、深圳等地的五星級酒店舉行招商簽約會，向潛在投資者宣講中券資本。

　　每晚八點，中券會員們也會在無數(shù)個微信群、QQ群里交流學習，群主會邀請中券的“成功人士”分享經(jīng)驗，他們自稱公務(wù)員或高校老師，通常都宣揚自己所從事的行業(yè)已經(jīng)沒落，中券這樣的互聯(lián)網(wǎng)金融才是出路。

　　▲中券官網(wǎng)的視頻截圖。(騰訊視頻截圖/圖)

　　3 接盤俠

　　中券資本已是過去式，想等待的可以繼續(xù)等待，不想等待的可以轉(zhuǎn)投融厚基金。

　　從2016年12月份開始，越來越多的中券資本會員發(fā)現(xiàn)，每周的提現(xiàn)日很難提現(xiàn)了。那些還有幾萬甚至幾十萬本金沒有提現(xiàn)的會員，開始著了急。

　　為了平復(fù)會員們的躁動，2016年12月17日，中券在其官網(wǎng)上發(fā)布公告稱，當月的提現(xiàn)統(tǒng)一安排到2017年1月1日到1月10日期間進行核算，核算后的10個工作日內(nèi)到賬。2017年2月23日，中券又發(fā)布公告稱，中券CCG Invest AG 在瑞士證券交易所SIX Swiss Exchange上市，股權(quán)代碼為CCGA—SWX。

　　南方周末記者登錄SIX Swiss Exchange官網(wǎng)查詢上市公司名錄，未找到任何代碼為CCGA—SWX或CCGA的公司。

　　實際上，根據(jù)中券資本在其官網(wǎng)上展示的懷俄明州發(fā)放的“營業(yè)執(zhí)照”，該公司是一家有限責任公司(LLC)。LLC并非股份有限公司，因此難以在證券市場公開發(fā)行股票。

　　▲中券資本官網(wǎng)上展示的“營業(yè)執(zhí)照”。(資料圖/圖)

　　多位中券會員告訴南方周末記者，隨后中券的高管又稱，會員們所投資的第六款理財產(chǎn)品將于2017年5月3日在瑞士證券交易所上市，在這期間，會員們需要填寫大量的中英文材料向系統(tǒng)提交，有的會員還要去辦理護照，同時提現(xiàn)功能也被凍結(jié)。

　　隨著5月3日上市日期的臨近，高管們又轉(zhuǎn)而強調(diào)上市是一件非常復(fù)雜的事情，“少則一年，多則三五年”，但“一旦上市成功，各位手中的證券分將會轉(zhuǎn)變成原始股，數(shù)萬個千萬富翁將會在中國市場里誕生”。

　　在多個中券資本的QQ群里，這類說法的擁躉和懷疑者勢同水火。懷疑者認定中券是一場龐氏騙局，而有人則堅信幾年之后自己將變成千萬富翁，“等50年也值得。”一位會員在群里罵完懷疑者后說。

　　與此同時，新的棋局正在鋪開。

　　2017年2月份，一些中券資本的高層開始將自己的下線從中券資本轉(zhuǎn)移出來，加入新的項目繼續(xù)發(fā)展會員。新項目包括融厚基金、DB科融證券、國盟普惠證券等。

　　這些項目也大多是做互聯(lián)網(wǎng)金融。以融厚基金(Global Dynamic Management，簡稱GDM)為例，其宣傳資料的風格和中券資本如出一轍。其官網(wǎng)介紹，融厚基金集團于2010年在瑞士和德國法蘭克福成立，“2012發(fā)展英國倫敦市場(奧林匹克和歐元債務(wù)危機)，2013發(fā)展日本市場，2014發(fā)展澳大利亞市場，2015發(fā)展美國紐約市場(石油歷史低油價)”，“融厚基金集團受到中劵資本集團的邀請來到亞洲及中國發(fā)行基金業(yè)務(wù)”。

　　在英文互聯(lián)網(wǎng)上，找不到這家成立7年、全球市值高達數(shù)十億的GDM公司的蛛絲馬跡。其中文官網(wǎng)(http://ccgzjzbjt.com)的很多欄目還是空白狀態(tài)，“視頻展示”里，則全是關(guān)于中券資本的視頻。

　　它的三個基金類別G700、G3000和G7000用瑞士法郎計價，游戲規(guī)則和收益率與中券資本無異，但打的旗號不再是資產(chǎn)證券化，而是“農(nóng)業(yè)基金”、“環(huán)球黃金基金”和“替代新能源基金”三款基金項目。

　　據(jù)其官方資料介紹，融厚基金集團也有三個高管——CEO大衛(wèi)·卡恩(David Kane)畢業(yè)于劍橋大學，“曾在巴克萊銀行擔任私人銀行家”，1998年加入瑞士信貸集團任首席市場官;首席投資官祖爾·艾爾門(Joe Almond)畢業(yè)于哈佛商學院，在高盛擔任基金經(jīng)理隊長，還曾任美林“副首席投資官”;創(chuàng)始人兼主席基亞妮·馬丁諾(Gianni Martino)畢業(yè)于牛津大學，在2010年同美聯(lián)銀行創(chuàng)辦家族亞瑟萊姆利共同創(chuàng)辦融厚基金。

　　與CCG的三位高管一樣，在谷歌上同樣查不到上述三個英文名分別與劍橋大學、巴克萊銀行、瑞士信貸、哈佛商學院、高盛以及牛津大學之間有任何關(guān)聯(lián)。

　　2017年4月16日，融厚基金在三亞海棠灣希爾頓酒店舉辦了一場盛大的派對，有近600人參加。主辦方為參會者提供了兩天的希爾頓酒店住宿費用和1500元的機票補貼，并邀請兩位歌手和二十位比基尼模特前來助興，大衛(wèi)·卡恩、祖爾·艾爾門和市場部主管艾麗斯·山姆(Alexis Summers)與會出席。

　　這場盛會傳遞的信息只有一個：中券資本已是過去式，想等待它上市的會員可以繼續(xù)等待，不想等待的可以轉(zhuǎn)投融厚基金，融厚會獎勵一筆原始證券分，但也需重新追加投資，才可以正式成為融厚基金會員。

　　之后一個月，融厚基金在深圳、廣州、鄭州、西安、太原、阜陽等地也召開了多場招商和簽約活動。與中券資本不同的是，中券的三位高管多在境外活動，而上述三位外籍高管則在一個多月時間，輾轉(zhuǎn)國內(nèi)五個城市出席活動。

　　南方周末記者發(fā)現(xiàn)，中券的相當部分會員都傾向于選擇轉(zhuǎn)會到新項目。很多人的想法是，做這類項目只有早期能賺到錢，為了挽回在中券的損失，“要進就進得早些”。

　　▲今年4月在三亞，融厚基金高管在會場與會員合影。(資料圖/圖)

　　4 操盤手

　　誰是系統(tǒng)的終極操盤手，會員們眾說紛紜。

　　在中券會員的圈子里，王思禹和郭建被傳是將中券資本引入中國的兩個人。沒有人見過郭建，但王思禹多次在重要場合出現(xiàn)，比如去年的幾場海外活動中，王思禹就和三位外籍高管坐在一起。

　　根據(jù)會員提供的視頻和照片，王思禹是一個30歲左右的年輕人，方正臉。多位與王有過交集的人士向南方周末記者表示，幾年前“維卡幣”火爆時，王曾帶他們一起做過。維卡幣后來成為多地警方嚴厲打擊的金融詐騙項目。

　　會員們提供的視頻和照片顯示，在后來的國盟普惠證券項目中，王思禹和中券的多位骨干也同時出現(xiàn)過。今年3、4月份，王思禹和多位骨干成員還為國盟普惠在澳大利亞舉辦了一場“豪華之旅”。

　　據(jù)中券資本資深會員介紹，中券最早在東北地區(qū)發(fā)展起來兩大系統(tǒng)——晟贏系統(tǒng)和坤平系統(tǒng)。后來，兩大系統(tǒng)向全國各地擴散，出現(xiàn)了岐源系統(tǒng)、騰飛系統(tǒng)、力之源系統(tǒng)等分支。所謂系統(tǒng)，就是互相發(fā)展的會員的集合，如果一個項目壞掉，系統(tǒng)成員就一起轉(zhuǎn)移到新的項目中。

　　目前，在全國發(fā)展勢頭正猛的融厚基金，骨干會員也正是從中券資本“轉(zhuǎn)會”過來。2017年4月融厚基金三亞海棠灣的活動，有幾位主辦者——劉金石(女)、周恩厚、李文仲等人，都自稱是中券資本的高管。

　　在中券會員的眼中，劉、周、李三位是財富神話，尤其是1990年出生的李文仲，號稱年入千萬。南方周末記者在現(xiàn)場看到，整個會場回蕩著這樣的口號——“跟著李總干，一起把錢賺;跟著李總混，未來棒棒的”。

　　三亞會場上的李文仲一張娃娃臉，穿著一件白色T恤，提著一款GUCCI黃色手包，左手腕上戴著金色手表，右手的中指和無名指是一對英國卡地亞戒指。他是中券第三大系統(tǒng)岐源系統(tǒng)的創(chuàng)始人。年齡稍大的劉金石和周恩厚是一對夫妻，自稱來自湖南，其中劉金石是李文仲的上線。

　　三亞會議上，李文仲等人希望前來參會的岐源系統(tǒng)骨干號召下線會員們，從中券轉(zhuǎn)移到融厚基金。但據(jù)南方周末記者了解，多個小系統(tǒng)的會員并沒有選擇融厚，而選擇了別的項目，如來自江西的騰飛系統(tǒng)，選擇轉(zhuǎn)向一個叫“拆分盤”的項目，來自貴州的坤平系統(tǒng)一個分支選擇了一種食用油的直銷項目。

　　誰是上述系統(tǒng)的終極操盤手，會員們眾說紛紜。有的認為，是王思禹和各系統(tǒng)頭目。也有人認為，這些人之外另有高人。一位黑龍江綏化地區(qū)的中券會員提供的銀行流水顯示，他將入會費打給了綏化的頭目張桂芝，張又轉(zhuǎn)到一個叫“王萍萍”的賬戶上，后者號稱是中券在東北的三號人物，不過并未查到王將錢轉(zhuǎn)到哪里。

　　劉金石向南方周末記者介紹，雖然她掌管的系統(tǒng)有數(shù)萬會員，但包括劉金石、李文仲等人在內(nèi)的高管的對外口徑是，“公司”才是終極操盤手。每一次活動他們需要墊付不少資金，但活動的具體形式、邀請外籍高層和顧問團隊等關(guān)鍵事宜，都由“公司”來安排。

　　周恩厚告訴南方周末記者，三亞那場活動，他和李文仲共投入了兩百多萬元，“整個包下了海棠灣希爾頓酒店，房間都不夠住”。

　　“如果要搞活動，就打報告讓你們領(lǐng)導(dǎo)找文仲，文仲會給新加坡的人說。你們只需要訂好酒店，剩下的由新加坡人來操作。”周恩厚說。

　　“新加坡人”作為“公司顧問”幾次出現(xiàn)在融厚基金的招商活動上，他們身著黑色西裝，打領(lǐng)結(jié)，守護在大衛(wèi)·卡恩等三位高管身旁，阻止會員們與之直接交談。

　　4月16日下午，在三亞活動的間隙，一位新加坡顧問和劉金石、李文仲等人在海棠灣希爾頓酒店的大堂攀談，規(guī)劃著融厚基金下一步的“全球啟動大會”。

　　“還是去海外搞，報個旅行團，也省錢。”這位新加坡人說，“新加坡不能去，那邊查得嚴;韓國也不能去，現(xiàn)在糾紛太多;要不還是去日本?”

　　4月16日晚上，三亞活動結(jié)束后，三位神態(tài)疲憊的外籍高管被安排在酒店一間休息室里休息，幾位新加坡人陪同。南方周末記者看到，這五六個人各自低著頭，沒有交流。隨后，在酒店大堂等車時，較為年輕的山姆拉著艾爾門在哈根達斯冰激凌店前停下，想吃冰激凌，旁邊一位新加坡人冷冰冰地說了一聲，“NO。”(應(yīng)受訪者要求，吳桐為化名)（本文來源于：南方周末）